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我應該全部出清手中持股嗎?
承上
假設我全部出清 那我應該另尋別支股票作投資 還是繼續針對這檔作投資呢?
最後
如果我決定繼續投資 那我該怎麼觀察這檔股票已經回到可進場的低點呢?
楚狂人答:該賣出就賣出
不要想太多
等空手以後腦袋也會比較清楚
要買什麼就再說吧
買原來那隻也是可以
不過這次買進跟上次賣出完全是彼此獨立事件
所以不要去想我賣100，現在卻用105去買回像笨蛋
你就當你上次股票賺了80~100
這次看到一隻新的股票105然後買進就好
每次交易完記得歸零
下次又是新的戰役
andrew chuang問：我自己玩股票也有5年的時間了
沒辦法 靠領固定薪水實在很難養下半輩子
有人說會買的是徒弟 會賣的是老師 這句話真的很有道理
剛玩的時候就是散戶心態 死抱不放
讓我賠最多的就是廣明 從260一路攤下來最後跌到50幾
光是攤平這個動作就讓我賠了150幾萬 心真的很痛 連覺都睡不好
現在已經學會設停損 當選錯了股 少賠就是賺
為了學會停損的觀念 繳了不少學費去了
就現在來說
我只玩龍頭股 雖然高價但相對穩定 只玩上市股 不玩上櫃股
所以現在小賺 把當初賠的也賺回來了 心裡才安心許多
我並不是高手 其實我也一直在學習中 我有些問題想請教楚狂人
1. 量價關係如何判斷後市走向
2. 如何判斷當日主力進出的操作策略,這對於當沖的應該是個很好的依據吧?
3. 如何判斷主力是否在洗盤
楚狂人答：1.量價關係有太多種解釋，每個人看的都不一樣，有些時候是價漲量增是好現象，但這又要配合當日k線怎麼走，有些時候價漲量縮也不一定是不好，所以這問題要看的東西太多，沒有辦法這樣回答你，舉個例子，三月底大盤起漲，一開始因為大家都不看好，所以價漲量縮融資減，可是這是初升段，漲一陣子散戶歸隊，開始價漲量增，所以你問價量關係看後市，我只能告訴你無法單憑價量關係看，要配合當時股票和期貨選擇權籌碼面，國際局勢......，都要一起參考的，價量只是其中觀察點之一而已
2,3.其實你的問題都差不多，答案都是沒有辦法只看單一指標就判斷出來，所以此路不通，沒有百試百靈大絕招可以一招走天下
講到這，忍不住提醒你，千萬不要養成當沖的壞習慣，我還沒聽過哪人是因為當沖致富的，這是很不聰明的作法
kylen問：可以說一下
是如何基本面選股，以技術面操作
謝謝
楚狂人答:所謂基本面選股，技術面操作 只是一個方法而已
舉個例子，
2006年三月我知道金融改革有了一些成果，金融股也悶了很久，因為我看好台股，想見外資匯入會導致台幣看升，加上我看好以後外資會想來併購台灣的銀行，所以我看好整體金融股要走大多頭，於是我就開始從每家公司的財務報表檢查，第一負債不能高，現金流量要ok，轉投資不過分，......，要看多項資料去評比，最後找到一家你心目中相對好的公司，這就是基本面選股
然後等這隻股票有某些技術面是正向的跡象出現，例如低檔整理後突破，例如週線指標底部翻揚，例如短均線黃金交叉長均線......，這也是要交叉評斷
做完這些功課就差不多了
不過這也可以只是一部分功課
我還會考量一些別的
第一，公司籌碼主要在誰手上，外資？大股東？還是小散戶？
第二，公司形象如何，股價會不會上下起伏過大，大股東是不是很愛坑殺散戶
第三，這家公司有沒有什麼利基性或是獨特或獨占的產品，例如信用卡市佔率；或者說新竹園區的主要合作對象；或者像以前喬治瑪麗現金卡獨大也能加分；以前樂透很瘋的時候，這也是加分點
第四，鄰近國家的金融股是不是也越來越好，我們這邊的金融股是不是有可能跟著越來越好，也就是說有沒有機會走優等生複製模式
第五，有沒有可能有機會跟某些公司合作或是被某些公司併購，像是前兩天不是竹商銀狂飆嗎？
這就是突然傳出被併購的消息導致
這大概看單一個股沒問題
其他部份又要花更多時間了
Stephen & Carol問:可以說明一下怎樣才是贖回的時間點, 往往在基金低檔的時候代表可以買到較多的單位數, 卻也因為陷入這樣的迷思而不知何時脫手?
楚狂人答:贖回的時間點這是最重要的問題
有句話說
會買股的是徒弟，會賣股才是師父
所以贖回比進場買進重要多了
這個問題可以分幾個面來談
1.你是單筆投資的，很簡單，請使用停損點移動法來決定是否出場，舉個例：
如果你進場買基金的價位是一單位15塊，那你可以設定跌10%出場，也就是13.5左右贖回，如果繼續上漲，漲到20塊好了，一樣是跌10%出場，也就是18左右出場，這樣可以確保你不會一天到晚想東想西，還可以真的賺到上漲的甜美，這個10%是我自己講的，你可以設定15,20%隨你高興。
2.如果是定期定額，沒事不要亂出場，除非真的要用錢，取而代之的是改變扣款的方式，一樣舉例說明：
如果真的找到很棒的基金，就別想太多，乖乖扣款就是，但是如果找的是國內基金，請記得台股七千點以上減碼扣款或是暫停扣款，六千點以下加碼扣款，長期會賺更多。
定期定額跟單筆有本質上的不同，其實想出場就可以出場，因為已經把報酬率降低，甚至等於只是強迫儲蓄的方法而已，總而言之就是不必想太多，需要用到這錢就出場不會太吃虧。
alearn1212問:最近跟我媽的保險阿姨買了一個投資型保單,選了幾檔基金!
請問定期定額的投資型保單好嗎?
跟一般的基金有沒有不同?優缺點為何?
楚狂人答:我個人來講不管是客戶還是親朋好友，我一律跟他講請把保險跟投資分開，這不像是手機，所有功能都加進去就一定加分，這是另一個迷思。
如果你要問我定期定額好不好，我說 ok啦
如果你要問我保險好不好，我說 很難避免要的，也ok啦
但是你問我投資型保單好不好，我是不會考慮這東西
這裡會有保險從業人員，所以我不去批評商品
我從另一個角度跟你解釋
這樣想好了
如果定期定額的投資型保單能夠完全cover掉基金公司的基金
那是不是應該全部基金公司都倒光了
事實上呢？
好像沒有倒
why not?
那是不是證明有些地方沒辦法取代掉普通基金
咱們一起動動腦，想想為什麼
記得我前面有講過買基金有要收取手續費和管理費對吧
因為投資型保單主要還是個保單，所以我們可以合理的懷疑他的手續費和每月管理費會收一份投資的，再收一份保險的，當然他不會分別標出來，但是有興趣的可以自己去作功課，調查一下，那就很有趣啦，我講過大家要去找的共同基金是每年不扣掉手續費和管理費的情況下有10%報酬率就合格了對吧，現在就算投資型保單選到頂級的，每年一樣有10%報酬率，可是每月扣掉兩三倍的管理費用就很不划算。
事實上我身邊聽到的買投資型保單的人也的確都是年報酬率在3~4%左右，上不去了。
這沒有對錯，個人選擇而已。
還有一點不知道我有沒有記錯，得麻煩保險業的朋友出來說明，我記得投資型保單比一般基金贖回門檻要高，例如一般基金可能贖回到拿到錢要五個工作天，投資型保單可能一年只能某段時間可以申請，一年一次，而且申請完到拿到錢更久很多，這我有些不確定，所以講錯別怪我
總而言之，你問我會不會要用投資型保單，我說絕對不會，至於你自己，就你自己決定啦！
dangers0927問:關於贖回點，小弟有問題想請教
像金磚四國的基金
用定期定額的方式
之前最高曾經獲利將近40％
這時到底要不要贖回？
因為後來遇到股災
跌到谷底時也還有獲利7～8％
現在是又回到30％以上
所以一直在掙扎是不是該贖回還是應該做什麼動作呢？
還請大大指導，3Q
楚狂人答:定期定額我一直強調想贖回就贖回
沒必要的話就擺著
因為定期定額不是拿來作差價的
你覺得不安心你就贖一半
不然就是用你自己的績效來看
一樣是停損點移動的方式去處理即可
這沒有一定的標準答案
BTW，看到雜誌在介紹的基金或股票，高點應該不會太遠，不相信就看這篇
ASKA6011問:
請問樓主一下，委託國內基金投資顧問代為管理國外基金的買賣，我是定期扣3000元，一個月扣2次也就是說每個月扣6000，照正常風險下去計算，會不會比定存的投資報酬率高？還是要攤開在3-5年來平均?
楚狂人答:對不起，我無法回答你的問題
因為你沒有給我足夠資訊
不打緊，我試著跟你舉例說明好了，你就試著聽聽看，有問題再問
我假設您買的基金是很頂級穩定成長的基金，年報酬率12%
再假設他每個月穩定上漲1%(拜託，已經很複雜了，讓我偷懶用單利吧，不要用複利了)
你每個月買兩次無意義，跟買一次應該不會報酬率有什麼差別，大概是自己強迫存錢的方式吧，就假設每月一次扣款好了
假定第一個月開始基金淨值是10/單位
也就是說你會買到10-1單位、10.1-1單位、10.2-1單位、.....、11.1-1單位，總共十二個單位
所以要算你平均成本就是12(10+11.1)/2/12=10.55，所以最後以11.1來算的話大約5.21%
這是他穩定成長的情況
如果是前兩個月就漲很多，後面就沒漲反跌，那就又不一樣了，反正大概就這樣算
如果你的基金長期績效沒到12%，那可能會輸定存也說不定
現在一年期大概是2.2左右
結論就是如果穩定成長的基金，用定期定額投資，報酬率大概是單筆的一半就是了
補充一下
為什麼我一直強調每年平均有10~15%的穩定報酬就是很頂級的基金了
怎麼聽過隔壁阿姨一年賺過30%，三表姐投資也賺過五成
那不就頂到天上去了
切記
要多頭空頭一起平均
很多愛衝的基金賺的時候可以賺五成
賠的時候被腰斬三次
這種你敢碰嗎
要這樣高風險的乾脆去Las Vegas好了
投資最重要就是要能夠讓你睡得著覺，不然請減碼，因為這對你來說風險太大
會不小心就做出不理智的錯誤判斷和行為
所以年報酬率穩定在10~15%真的是不錯了
也就是月報酬率大概0.8~1.2%左右
這個大家一定要先做好心理建設
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